En 2023, la fraude aux cryptomonnaies a atteint des niveaux préoccupants, selon le rapport du FBI. Le Centre de plaintes pour la criminalité sur Internet (IC3) a enregistré plus de 69 000 plaintes liées aux cryptomonnaies, représentant des pertes estimées à 5,6 milliards de dollars. Bien que ces plaintes ne représentent que 10 % des signalements de fraudes financières, les pertes associées à ces cas représentent près de 50 % des pertes totales signalées.

La cryptomonnaie est de plus en plus exploitée dans des escroqueries variées, telles que les fraudes à l’investissement, les escroqueries au support technique, les arnaques amoureuses, ou encore les stratagèmes d’usurpation d’identité gouvernementale. Cependant, la fraude à l’investissement en cryptomonnaies s’est imposée comme la plus répandue et la plus dommageable, causant plus de 3,9 milliards de dollars de pertes en 2023.

La sophistication croissante des fraudes cryptographiques

Le directeur du FBI, Christopher Wray, a exprimé son inquiétude face à la montée en sophistication de ces escroqueries. Il a mis en avant la nécessité d’une vigilance publique accrue, affirmant que la signalisation des fraudes, même en l’absence de pertes financières, est essentielle pour aider le FBI à détecter les nouvelles tendances criminelles et à informer le public.

Les escroqueries liées aux cryptomonnaies suivent souvent un schéma d’ingénierie sociale sophistiqué, dans lequel les victimes sont manipulées pour investir de l’argent dans des opportunités fictives. Voici les étapes typiques d’une fraude à l’investissement en cryptomonnaie :

Cibler les victimes : Les escrocs utilisent diverses méthodes pour attirer leurs victimes, notamment via les réseaux sociaux, les SMS ou les sites de rencontres.

Instaurer la confiance : Une fois la victime approchée, les escrocs cherchent à établir une relation de confiance en flattant et en sympathisant avec leurs difficultés.

Le pitch d’investissement : Après avoir gagné la confiance de la victime, les fraudeurs introduisent l’idée d’un investissement « lucratif », souvent dans des secteurs comme le trading de cryptomonnaies ou le mining.

Investissement initial : Les victimes sont incitées à ouvrir des comptes sur des plateformes légitimes, puis à transférer des fonds vers des plateformes frauduleuses.

Augmentation de l’investissement : Les premières transactions semblent fructueuses, encourageant les victimes à investir davantage. Les escrocs peuvent même autoriser des retraits partiels pour renforcer la confiance.

Le piège final : Lorsque les victimes tentent de retirer tous leurs fonds, elles sont bloquées sous prétexte de frais ou d’impôts supplémentaires à payer. Ce dernier stratagème permet aux criminels de soutirer davantage d’argent avant de disparaître.

La réponse du FBI : Virtual Assets Unit (VAU)

En réponse à cette vague de criminalité, le FBI a renforcé ses capacités d’enquête sur les fraudes liées aux cryptomonnaies en 2022 en créant la Virtual Assets Unit (VAU). Cette équipe spécialisée utilise des technologies de pointe pour analyser la blockchain, suivre les transactions suspectes et saisir les actifs virtuels.

Le FBI encourage les victimes, même celles n’ayant subi aucune perte, à signaler les escroqueries via le portail IC3 (ic3.gov). Ces signalements sont essentiels pour suivre l’évolution des stratagèmes et protéger le public.

Conseils pour éviter les arnaques liées aux cryptomonnaies

Pour se prémunir contre les arnaques en cryptomonnaies, voici quelques conseils :

Méfiez-vous des communications non sollicitées via SMS, réseaux sociaux ou autres canaux proposant des opportunités d’investissement.
Vérifiez de manière indépendante les conseils d’investissement, en particulier s’ils proviennent de contacts en ligne que vous n’avez jamais rencontrés en personne.
Soyez attentif aux signaux d’alerte, tels que les demandes de communication via des applications comme WhatsApp ou Telegram.
Évitez les plateformes d’investissement qui semblent trop belles pour être vraies ou qui imitent des institutions légitimes.
Ne répondez jamais à des demandes de paiements en cryptomonnaie provenant de prétendues agences gouvernementales.

Pourquoi les criminels exploitent-ils les cryptomonnaies ?

La nature décentralisée des cryptomonnaies, combinée à la rapidité et à l’irréversibilité des transactions, en fait une cible attrayante pour les criminels. Les transactions sans supervision d’un tiers sont difficiles à annuler, permettant ainsi aux malfaiteurs de déplacer de grosses sommes d’argent à travers les frontières avec une traçabilité minimale. Bien que la blockchain permette de suivre les transactions, il est difficile de récupérer les fonds lorsque ceux-ci sont transférés dans des pays aux lois anti-blanchiment d’argent peu strictes.